| ---本期導覽： 1.基本案情 2.罪名定義 3.量刑標準 4.法院審判 一、基本案情 被告人甘某利用擔任某農(nóng)村小額貸款公司總經(jīng)理一職,具有貸款審批職責,在明知借款人張某非實際用款人且資金用途與實際用途不符情況下,仍違規(guī)向張某發(fā)放貸款人民幣580萬元，雖經(jīng)多次續(xù)貸,至今仍有530萬元未歸還。 二、罪名定義 第一百八十六條 【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，是違法發(fā)放貸款罪。 三、量刑標準 （1）刑法量刑標準 第一百八十六條 犯違法發(fā)放貸款罪的，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。 單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。 關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關金融法規(guī)確定。 （2）《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》（2022年5月15日）立案標準第三十七條 銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴： （一）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在二百萬元以上的； （二）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的。 四、法院審判 被告人甘某作為其他金融機構工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大,判決被告人甘某犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣二萬元。
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